Пузырь сдувается

Итак, золото обновило очередной рекорд и почти что достигло высоты в $1250 за унцию. Естественно многие ломанулись использовать "шанс" - и стали его продавать дабы урвать максимальную на данном этапе выгоду. В итоге золото оказалось банально перепроданым (т.е. его стало слишком много на рынке) - и цена откатилась к $1170. Впрочем не исключено, что на следующей неделе мы увидим и $1150.
Серебро упало аж на 2 доллара - с 19.50 до 17.50, а палладиум и платина вообще порадовали многих. За среду и четверг платина рухнула аж на 200 долларов за унцию и стала стоить 1,5 тысячи. Палладиум упал на 120 баксов за те же самые двое суток.
Я воспользовался моментом и купил до лучших времён себе слиточек платины компании PAMP по нынешней цене.

Цена на золото обновила исторический максимум

Стоимость золота на мировом рынке обновила исторический максимум. 12 мая к 12.20 по московскому времени на бирже NYMEX фьючерсы на золото с поставкой в июне выросли в цене на 12,8 доллара и превысили отметку в 1233 доллара за унцию.

В декабре 2009 года цена на золото превышала 1226 долларов за унцию.

Резкое подорожание драгоценного металла связано с неуверенностью инвесторов в основных мировых валютах - евро и долларе. С начала текущего года золото выросло в цене на 12 процентов, указывает Bloomberg.

Участники рынка также не уверены, что антикризисный фонд объемом почти в триллион долларов для стран еврозоны, о котором в начале мая договорились Евросоюз и Международный валютный фонд (МВФ), станет препятствием для суверенного дефолта Греции.

По словам одного из участников рынка, ЕС и МВФ "размахивают перед нами волшебной палочкой на триллион долларов, но откуда возьмутся эти деньги, непонятно. Они решили проблему долгов за счет создания новых". Экономисты предупреждают, что на фоне сомнений инвесторов в стабильности евро и доллара в течение ближайших трех лет стоимость золота может вырасти до 1800 долларов за унцию.

Торгуем. Часть 2

В первой части этого мануала мы научились как покупать (и почём) монеты у дилера. Покупка у дилера - не самый плохой вариант (а порой очень хороший). Конкурировать с ним может лишь покупка на аукционе eBay, где порой если повезёт можно урвать и подешевле, но есть свои минусы - платить за пересылку, потом ждать, потом риск (может потеряться, придёт подделка, монеты будет хуже чем на фотографии...)
Решать вам, но мой выбор - это дилер. Золотые и серебряные монеты (не имеющие нумизматической ценности!!!) я покупаю только у своих дилеров и пока что нигде в Интернете не видел цен, которые могли бы конкурировать с этими.
Теперь другая тема - мы купили, как продать?
Хочу сказать сразу - инвестиции это деньги умноженые на время. Если время равно нулю, то и прибыль ваша будет...(вспомним математику первого класса).
Первый пункт гласит - запаситесь терпением. Если вы купили золото, оно выросло на 150 долларов и вы тут же решили его слить, чтобы заработать...Хм...Вы будете очень удачливы, если не останетесь в убытке. Золото следует хранить не менее 3х лет для достижения максимального успеха с ним.
Второй пункт - куда продать. Золото - очень ликвидный товар, т.е. спрос на него будет равен предложению всегда (вспомним голодный блокадный Ленинград, где золото меняли на хлеб, точнее в данном случае - хлеб на золото. Казалось бы в той обстановке было почти очевидно, что хлеб бесценен, а золото вообще не имеет никакой стоимости, однако ж нет...Американцы говорят "gold never gets old" и в чём-то они определённо правы).
Не самым плохим вариантом будет проверить максимальное количество точек покупки и найти оптимальный вариант, где вам предложат наивысшую цену.
В крайнем случае всегда есть старик eBay, где золотые монеты почти всегда можно продать даже дороже, чем бы дилер продал их вам. К сожалению правила на eBay меняются и порой не в лучшую сторону. Я пришёл на eBay в 2004-ом году и тогда там была полная малина. Оплату можно было принимать как угодно - чеками, ордерами, переводами...даже наличкой порой. А сейчас нет - только через монополист PayPal. Старик Пэй весьма удобен и он всегда стоит на стороне покупателя (чего раньше не было). Но к сожалению для продавцов он безжалостен к заработаной денюжке - с вас PayPal возьмёт 2.9% от переведённой вам суммы. Если вы продали Gold Eagle за $1250, то на счёт поступит лишь $1213.
Это было бы пол-беды, если бы не новые правила ebay о Final Value Fee (т.е. сколько с вас будет взято после успешного окончания аукциона). А правила неутешительные - 9% (но не более $50). Словом всё что больше 500$ - по барабану. В нашем случае это будет полтинник плюс Insertion Fee в несколько баксов...Словом продав монетку за $1250 мы получим на руки лишь $1160 (и это в лучшем случае, бабац - сотня баксов растворилась).
Теперь считаем тоже самое через дилера - если монетка стоила 1250, значит цена золота была около 1200 (опять же eBay как лотерея - вам может повезти и её продадите за 1300, а может и за 1230...никто не знает заранее).
Дилер даст вам 98% от стоимости золота - $1175. Итак 1250 на eBay (из которых мы получим 1160) против дилерских 1175. Можно сказать, что почти тоже самое с учётом того, что есть шанс что на eBay мы продадим монетку дороже и получим больше.
Но дилер заплатит сразу и наличкой. А вот PayPal разрешает выводить на банковский счёт не более 500 баксов в месяц. А если больше - требует дополнительную информацию, которая очень будет полезна налоговым службам.

Торгуем. Часть 1

Давно хотел написать сию статью - и вот подвернулась свободная минутка. Золото и серебро (в монетах или же слитках) лучше всего брать либо у дилеров или покупать на всемирном онлайн-аукционе eBay. Оба метода хороши и у обоих есть свои недостатки, которые я сейчас обсужу. Брать у банков (особенно в России) - абсолютный бред, так как сначала они обдерут вас до нитки взяв 18% НДС при продаже, а потом обдерут вас предложив смешную цену при покупке. Словом - если вы хотите инвестировать в драгметаллы и при этом ещё чего-нить заработать - банки обходите стороной.

Дилеры (dealers, от слова deal - сделка) - это люди, которые занимаются тем, что покупают и продают монеты, зарабатывая на этот денюжку себе на хлеб. Не стоит путать дилеров с торгашами на рынке или иными коммерсантами, которые покупают носки в Китае за доллар, а потом толкают вам их за пять. Монетные дилеры - это совершенно другая категория людей. Они купят у вас монеты за цену чуть ниже рыночной, а потом продадут её другому человеку за сумму чуть выше рыночной. И если прибыль спекулянта составляет 200-300% от первоначальной стоимости товара, то для дилера будет счастьем заработать на сделке хотя бы 25-30%. Прибыль дилера, торгующего золотыми монетами вообще колеблется в районе 3-6%.
Дилером можете стать и вы сами, используя сайт ebay.com, но об это позже.
Сейчас остановимся на покупке-продаже у дилеров. Возьмём две самые популярные инвестиционные монеты - American Gold Eagle и American Silver Eagle (соответственно 1 унция 999 золота и 1 унция 999 серебра).
Цены на них устанавливаются по принципу = spot price (т.е. рыночная цена за унцию металла на данный момент) + premium (в прямом смысле премия продавцу, так сказать за вредность).
Премиум у продавцов бывает разный, но на орлов он в среднем 50 долларов за штуку. Короче есть золото стоит 1200$ за унцию на момент покупки, то вы купите American Gold Eagle за $1250.
При продаже дилеры обычно платят 98% от spot price. То есть при той же самой цене за унцию, дилер предложит вам $1175 за вашу монетку. Нехитрой калькуляцией мы узнали, что на перепродаже одной золотой монеты дилер может заработать до 75 долларов (рост/падение золота при этом мы не учитывали).
На серебряных орлов премиум составляет около 3 долларов = 18+3=21 доллар за одну монету, при рыночной цене 18 долларов за унцию.
Если вы продаёте монету диллеру, он заплатит вам за неё spot price-1$=17 долларов за штуку. А если вы продаёте сразу штук 100 - даст и рыночную цену за унцию.

Слова - серебро, молчание - золото

Дождались маны небесной, товарищи инвесторы. Два часа назад золото покорило абсолютный максимум $1227.50, достигнутый 3 декабря 2009 года...и продолжило путь наверх обновляя исторический максимум!

Радует и "белый" металл - наконец-то взят психологический рубеж в 19 долларов, путь лежит напрямую к 19.40, а оттуда уже и двадцатка не за углом. Любопытно взглянуть на таблицу 8-месячного прогноза, которую я выкладывал ещё в марте. Похоже события определённо опережают прогнозы.

Откат будет - его не может не быть. А это значит одно - не стоит покупаться на соблазны и бежать ломая голову скупать золото сейчас по такой высокой (оправданой?!) цене - вспомним хотя бы "эффект пузыря".

8 мая

И что же нам ожидать в предверие 65-ой годовщины великой Победы?

Европа-победительница переживает не лучшие времена. И только побеждённые 65 лет назад немцы могут реально что-то сделать. Германия отказала Греции в материальной поддержке и результаты этого отказа всю неделю радовали глаз медведям.

В Греции хаос - беспредел и погромы. Евро упало с 1.32 до 1.26 в течение одной недели и это только маленькая часть большого евро-провала. Тут уже не до котировок - на кон поставлено будущее всей единой валюты и забегая вперёд - самого Евросоюза целиком.

Линия сопротивления золота теперь является линией поддержки. Золото закончило неделю в районе 1200-1210 и скорее всего продолжит этот рост на следующей неделе. Покупать его сейчас не рекомендуется, так как цена пока очевидно завышена. Имхо, стоит немного подождать возвращения апрельских цен. Продавать тоже нецелесообразно - золото ждут гораздо более серьёзные вершины, чем 1200 долларов за унцию.

Серебро наконец-то вернуло себе утраченные позиции, но взять первый серьёзный рубеж в 19 долларов силёнок пока нет. Всю следующую неделю возможно оно будет плавать в канале 17.50-18.50.

Удачи всем и счастливой недели на торгах и в инвеститорских вложениях!

Крупнейший обвал индекса Dow Jones

Вчерашние торги на Уолл-стрит, несомненно, войдут в учебники истории под названием очередного «черного четверга».

За несколько минут индекс Dow Jones рухнул почти на 1000 пунктов, индекс S&P 500 потерял сразу 8,6%, пишет NEWSru.com.

По оценке компании Wilshire International, занимающейся статистикой на Уолл-стрит, за 15 минут рынок потерял более 1 трлн долларов . «Это был крупнейший обвал индекса Dow Jones industrial average за всю его историю», отмечает сайт CNN Money.

Новости, касавшиеся Греции и пассивности ЕЦБ, уже были отыграны рынком к 14.42 по местному времени в США, когда индекс внезапно вошел в пике. К 14.47 Dow Jones Industrial Average опустился до отметки в 10 000 пунктов, потеряв 998,5 пункта. До этого самым значительным падением за день в истории индекса было 29 сентября 2008 года, когда Dow Jones провалился на 777,68 пункта.

Акции многих компаний внезапно обесценились. Так, ценные бумаги Accenture PLC или Boston Beer Co. потеряли почти 100% своей стоимости: их отдавали за пенни. Индексные фонды, паи которых обращаются на бирже, моментально испарились. Например, акции фонда iShares Russell 1000 Value Index Fund, капитал которого составлял 9,5 млрд долларов, подешевели с 59 долларов до 8 центов. Акции Procter & Gamble, одной из самых стабильных «голубых фишек» на рынке, за две минуты потеряли 35% стоимости. «Все случилось настолько быстро, как будто торпеда пролетела. Это был ад», — говорит старший стратег T3 Capital Management Скотт Редлер.

К 15.07 рынок уже отыграл назад 500 пунктов и закрылся на 347 пунктов ниже предыдущего дня.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США совместно с Комиссией по торговле фьючерсами на сырьевые товары заявили, что будут расследовать «необычную торговую активность». Крупнейшие фондовые площадки страны пытаются найти отказы в торговых системах или обнаружить возможные ошибки трейдеров. Нью-Йоркская фондовая биржа в своем заявлении отметила, что в ее системе не было зафиксировано технических сбоев, которые могли бы спровоцировать сброс акций.

Некоторые биржи рассматривают возможность отменить результаты торгов вчерашнего дня. Так, Nasdaq заявила еще вчера вечером, что все торги, сделанные в промежутке между 14.40 и 15.00, «которые прошли за суммы, на 60% больше или меньше стоимости финансового инструмента на 14.40», будут считаться недействительными. «Решение не может быть обжаловано», - заявили в Nasdaq. Точно так же поступят и на NYSE Arca.

К вечеру появилась версия, что рынок послал в штопор один-единственный трейдер Citigroup из-за случайной ошибки. «Каждый предполагал, что обвал Dow Jones на 998 пунктов в четверг после обеда отразил распространяющиеся со скоростью эпидемии опасения по поводу возможного дефолта суверенного долга Греции. Но по мере оздоровления рынка ближе к колоколу на закрытии слухи стали гораздо более беспокоящими - трейдер на главном дилинге случайно ввел команду на продажу фьючерсов на 16 млрд долларов вместо 16 млн долларов, как он того хотел, ввергнув рынок в хаос», - пишет веб-сайт Forbes. То есть, трейдер Citigroup, участвовавший в электронных торгах, перепутал первую букву в словах «billion» и «million».

Однако Citigroup уже выпустил заявление, в котором говорится, что «у них нет доказательств, что Citi был вовлечен в какие-либо ошибочные транзакции».

Некоторые аналитики допускают, что обвал рынка мог быть спровоцирован кем-то из крупных игроков. Например, фирмы, использующие компьютерные программы, чтобы совершать огромные объемы торгов за секунды, могли ускорить общее падение.